DeFi科普貼:5大指標看懂OKEx、火幣挖礦新品差異(okex挖礦花錢嗎)

剛剛過去的這個周末,OKEx、火幣兩大交易所都沒閑著,紛紛推出自己的DeFi挖礦新品。

9月19日,OKEx賺幣產品接入Uniswap協議,支持用戶預約UNI挖礦。OKEx由此成為全球首家接入聚合LP挖礦的交易平臺。

OKEx DeFi挖礦產品頁面

火幣新一期鎖倉挖礦產品

無獨有偶,火幣同日上線DeFi挖礦專區第二期產品,用戶可通過質押USDT、BTC、ETH享DeFi流動性挖礦獎勵。

相比之下,同為“三大”的幣安顯得有些沉寂。從公開報道看,該交易所正忙著構建基于幣安智能鏈的DeFi生態。不過在幣安智能鏈挖礦項目Backery翻車后,幣安已成為眾矢之的。

對于希望參與DeFi挖礦的用戶而言,眼下最關注的自然是OKEx和火幣。究竟這兩家推出的DeFi挖礦有何區別?投資者又該如何選擇?結合兩家最新上線的挖礦產品,我們來一探究竟。

共同點:搭建通往DeFi世界的大眾級入口

眾所周知,DeFi類產品操作復雜,很多投資者進入門檻較高,更別提參與流動性挖礦。然而總有一些投資者禁不住看似高收益的誘惑,最終因為操作失誤等原因損失慘重。

就目前來看,流動性挖礦仍然是少數“科學家”的游戲。對于大多數投資者而言,如何低門檻、低風險參與DeFi,早已成為一種剛需。

中心化交易所的入局有望搭建通往DeFi世界的大眾級入口。從OKEx、火幣近期推出的DeFi挖礦產品來看,他們不約而同地從用戶痛點入手,具體表現如下:

1.降低門檻

在傳統的流動性挖礦中,投資者不僅要熟悉錢包、各類轉賬的方法,還要牢記私鑰、助記詞,學會使用Metamask等連接錢包的輔助工具。大部分人其實已經被這一套復雜的流程拒之門外。

為了讓更多投資者參與DeFi熱潮,OKEx、火幣等頭部交易所除了加速上幣外,還推出了低門檻的挖礦產品,用戶只需登錄他們的官網或APP,簡單幾步即可輕松參與挖礦,再也不用去研究五花八門的流動性挖礦規則。

2.降低風險

DeFi火熱背后,不少仿盤、假幣出現,投資者少有疏忽便會掉入陷阱。除此之外,部門投資者由于對流動性挖礦規則不熟悉,很可能因為操作失誤而造成資產損失。

相比之下,OKEx、火幣推出的DeFi挖礦項目往往比較優質,具有較高的關注度和流動性,在保障用戶收益的同時,能夠很大程度上降低項目層面的風險。

3.降低成本

在傳統的流動性挖礦中,投資者需要承擔較高的gas費用,如果資金量較小,挖礦收益可能無法沖抵gas費用,大大增加了投資者的參與成本。

而在中心化交易所中,OKEx、火幣均選擇免gas費用,用戶在投入一定數量的本金后,只需要拿出挖礦收益的一小部分作為服務費即可,而這部分費用遠遠低于鏈上gas費。

五大差異性

通過以上分析可知,不管是OKEx還是火幣,但都在努力幫助用戶降低進入DeFi世界的門檻和風險。

不過,他們在具體產品設計層面存在不少差異,尤其是技術實現上,OKEx賺幣產品真正接入DeFi協議,為用戶真正參與流動性挖礦提供了便捷入口,而火幣推出的挖礦產品屬于傳統的代理模式,即拿著用戶的本金去挖礦,然后將收益返還,只是大部分用戶對這個層面感知較少。

結合兩家交易所最新推出的挖礦產品,我們就用戶普遍關注的方向逐一進行對比。

1.參與條件

根據火幣公告,用戶在參與DeFi挖礦時可選擇鎖倉USDT、ETH或BTC,三個幣種分別對應不同的鎖倉額度要求:USDT(500—30000個)、ETH(1—200個)、BTC(0.1—5個)。

這對于普通投資者而言,其實具有一定的門檻,因為最低需要鎖倉500 USDT、1 ETH或0.1 BTC,而且總鎖倉額度設有上限,晚上車的用戶只能等待下一期。

相比之下,OKEx挖礦產品的參與門檻更低。在參與UNI挖礦時,以投入ETH-USDT為例,最低門檻分別為0.1個和50個;在參與Compound、YFII、Curve挖礦時,最低門檻為50個USDT或USDC、DAI、TUSD等穩定幣,而且不設上限,覆蓋不同類型的投資者。

2.靈活性

火幣最新上線的挖礦產品均有鎖倉周期,其中USDT和ETH挖礦需要鎖倉15天,而BTC挖礦需要鎖倉30天,這極大限制了用戶參與挖礦的靈活性。

OKEx目前上線的挖礦產品均為活期,用戶申購后可隨時贖回,次日到賬。

3.支持幣種

火幣挖礦幣種支持USDT、BTC、ETH,看似給用戶提供了更多選擇,實則加大了行情波動帶來的風險,因為當遇到下跌行情時,按照幣本位計算,本金數量雖然不會減少,但按法幣本位計算,虧損卻無法避免,加上有鎖倉期的存在,用戶只能看著鎖倉賬戶的法幣虧損擴大。

OKEx此前上線的挖礦產品已接入Compound、YFII和Curve協議,支持用戶存入穩定幣挖礦。相比于波動較大的ETH和BTC,用戶拿穩定幣挖礦顯然更穩妥。在最新的Uniswap挖礦中,雖然用戶需要同時投入一定數量的ETH,但均為活期,即使行情下跌,用戶也可以及時贖回。

4.挖礦獎勵

火幣的挖礦獎勵根據實際收益物進行發放(如CRV),用戶在參與挖礦時并不知道平臺方會將本金投入哪個DeFi礦池,相當于出讓了自己的主動選擇權,這背后無異于一個黑匣子。

OKEx的操作方式則更加透明。用戶可以自由接入已上線的DeFi協議,挖礦收益時時可見,平臺方無法進行幕后操作。

另外需要注意的是,兩家平臺的挖礦收益構成也有不同:火幣僅發放實際的挖礦幣種,不包括用戶存入幣種的利息;而在OKEx平臺,用戶參與Curve挖礦時,不僅可以獲得存入幣種的年化收益,還可額外獲得CRV挖礦獎勵。

5.管理費

中心化交易所幫助用戶參與DeFi挖礦,一般都會收取相應的管理費或服務費,但在收取比例上存在差異。

火幣DeFi挖礦管理費說明

火幣管理費為用戶收益部分的20%。舉個例子,假如你挖了1000個CRV,需要向火幣支付200個,實際到手的是800個。

OKEx DeFi挖礦服務費說明

相比之下,OKEx對投資者更加友好,因為此前已上線的挖礦產品僅收取用戶收益的3%作為服務費,足足比火幣低了17個百分點。對于大體量資金參與者而言,這并非一個小數目。而在最新上線的Uniswap挖礦中,OKEx不僅免收鏈上gas費用,還減免了3%的服務費,可謂真正讓利于投資者。

結語:

盡管OKEx、火幣推出的DeFi挖礦產品都在降低用戶參與門檻和風險方面發力,但在具體規則的設計上,OKEx顯然更加靈活,對于各種類型的投資者也更加友好。

當然,這僅僅是現階段兩家新品的對比,相信他們接下來還將陸續帶來更多驚喜。對于投資者而言,我們只要做好兩點就行了,一是靜靜期待頭部交易所后續的新動作,二是仔細研究清楚規則之后再上車。