銀行頭寸、資金頭寸是什么意思？資金頭寸管理的原則有哪些？

資金頭寸是什么意思?

通俗點講，資金頭寸就是指“錢”，一般在銀行或證券市場比較常見。頭寸分為收入方和付出方，如果收入方和付出方款項不一致，就會存在差額，此時就需要頭寸調拔。

銀行頭寸：

打個比方：投資者要去銀行提現1千萬存款，但突然大額取現銀行頭寸肯定不夠，所以要提前預約。如果該支行網點一下子不能拿出1千萬給投資者取現，就要去總行將資金調撥過來，所以這1千萬就叫頭寸，而去總行調拔這1千萬資金就叫做頭寸調拔。

證券頭寸：

指客戶需要將資金從證券轉出到銀行卡，如果遇到大額轉出，券商的資金不夠就需要去調度資金，因此這個就叫做頭寸。期貨市場上還有多頭頭寸和空頭頭寸的說法，由于期貨帶有杠桿，因此只需要少量的資金就能購買杠桿的合約，而多方用少量資金買入期貨就叫做多頭頭寸，反之叫空頭頭寸。

資金頭寸管理的原則有哪些

1、統一調度?？傂匈Y金管理部門在全行范圍內負責統一調度和運作資金，各分行服從資金的統一調度，并在轄內調度和運作資金。

2、頭寸集中。各分行在保留滿足正常業務所需頭寸的基礎上，及時將富余頭寸集中到總行;為防止頭寸分散，應把總行及各分行人民幣頭寸集中在人民銀行賬戶。

3、分級管理?？傂袑傂匈Y金頭寸進行監控、實施管理，分行則負責轄內資金頭寸的管理。

4、分工負責?？傂匈Y金局、財會局、國際金融局、清算中心、稽核評價局等各部門及各分行必須遵守本單位的工作職能以及本辦法的有關規定，把頭寸管理落到實處，進行默契的配合，齊心協力地合作，互相進行嚴格的監督，以防范資金風險。